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Comment générer des revenus passifs en crypto ? Épisode 3 : Farming vs Staking : quelle est la meilleure stratégie ?

Dans l’univers de la finance décentralisée (DeFi), le staking et le yield farming sont deux stratégies populaires pour générer des revenus passifs. Bien qu’elles partagent des objectifs similaires, elles fonctionnent de manières différentes et présentent des avantages ainsi que des risques spécifiques. Alors, quelle stratégie choisir ? Cet article compare les deux approches en se basant sur des données récentes et explore laquelle peut être la plus adaptée à vos besoins en 2024.
Comment générer des revenus passifs en crypto ? Épisode 3 : Farming vs Staking : quelle est la meilleure stratégie ?

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Qu’est-ce que le staking ?

Le staking consiste à détenir des crypto-monnaies dans un portefeuille, sur une plateforme centralisée ou un réseau afin de participer à la validation des transactions sur une blockchain fonctionnant sur le consensus Proof of Stake (PoS). En retour, les utilisateurs reçoivent des récompenses sous forme d’intérêts.

Exemple de récompenses en staking (2024) :

  • Ethereum (ETH) : 4 à 7 % APR

  • Cardano (ADA) : 5 à 6 % APR

  • Solana (SOL) : 6 à 8 % APR

  • Polkadot (DOT) : 10 à 12 % APR

Avantages :

  • Simplicité : Adapté aux débutants souhaitant une approche passive.

  • Stabilité : Les rendements sont souvent fixes ou prédictibles.

  • Participation active : Soutenir un réseau blockchain renforce la décentralisation.

Inconvénients :

  • Rendements modérés comparés au farming.

  • Périodes de lock-up : Certaines blockchains, comme Ethereum, imposent des durées minimales avant de pouvoir retirer les fonds stakés.

  • Limitation technique : Certaines plateformes exigent une maîtrise des outils blockchain.

Lire notre article sur le Staking

Qu’est-ce que le farming (ou yield farming) ?

Le yield farming implique de déposer des actifs dans des protocoles DeFi (comme Uniswap, Aave ou Curve) pour générer des rendements. Contrairement au staking, le farming exploite souvent plusieurs protocoles et peut offrir des récompenses plus élevées, mais avec des risques accrus.

Exemple de récompenses en farming (2024) :

  • Uniswap (USDT/USDC) : 10 à 20 % APR

  • Curve (stETH/ETH) : 8 à 12 % APR

  • Balancer (multi-assets) : Jusqu’à 25 % APR

  • Beefy (CRV/WETH) : 570% APR

Ces chiffres peuvent varier en fonction des volumes de transaction et de la volatilité des actifs dans le pool. Par exemple, des pools comme CRV/WETH offrent des rentabilités extrêmes mais restent très volatiles. Il est essentiel de considérer non seulement l’APR, mais aussi les caractéristiques des tokens impliqués dans le pool.

Avantages :

  • Rendements élevés : Idéal pour les investisseurs à la recherche de gains rapides.

  • Flexibilité : Les actifs peuvent être déplacés entre différents protocoles pour optimiser les gains.

  • Incitations supplémentaires : Certains protocoles offrent des tokens natifs (par exemple : CAKE pour PancakeSwap) en plus des rendements APR.

Inconvénients :

  • Complexité : Nécessite de surveiller activement les stratégies et les fluctuations du marché.

  • Perte impermanente : Risque accru pour les pools avec des actifs volatils.

  • Frais élevés : Les frais de transaction, notamment sur Ethereum, peuvent éroder les rendements pour les petits investisseurs.

Comparaison des rendements

Stratégie Rendements typiques (APR) Complexité Risques principaux
Staking 4 à 10 % Faible Volatilité, lock-up
Yield Farming 8 à 50 % et plus Élevé Perte impermanente, frais

Rendements moyens par plateforme en 2024 :

  • Staking Ethereum : 5 % APR en moyenne

  • Farming Curve (stablecoins) : 10 % APR en moyenne

  • Farming Balancer (multi-assets) : 7-20 % APR en moyenne

  • Farming Beefy (CRV/WETH) : Entre 3 et 50 % APR en moyenne

Risques et limitations

Staking :

  1. Volatilé des prix : Les récompenses peuvent perdre de la valeur si le prix du token staké diminue fortement.

  2. Période de blocage : Certaines blockchains imposent des durées minimales de blocage des fonds.

  3. Concentration : Les validateurs centralisés peuvent affecter la décentralisation.

Farming :

  1. Perte impermanente : Risque lié aux fluctuations de prix des actifs dans un pool.

  2. Risque de smart contract : Les bugs ou les hacks sur les protocoles non audités peuvent entraîner des pertes totales.

  3. Frais élevés : Les frais de gaz sur Ethereum peuvent rendre certaines stratégies farming peu rentables.

Quelle stratégie choisir ?

Optez pour le staking si :

  • Vous préférez une stratégie passive avec des rendements stables.

  • Vous êtes novice en DeFi et cherchez une solution simple.

  • Vous souhaitez soutenir un projet blockchain à long terme.

Optez pour le farming si :

  • Vous avez une bonne compréhension des risques liés à la DeFi.

  • Vous recherchez des rendements élevés et êtes prêt à ajuster vos positions régulièrement.

  • Vous êtes à l’aise avec des outils avancés comme Krytstal ou Beefy.

Stratégie hybride : le meilleur des deux mondes

Pour diversifier vos risques et maximiser vos rendements, une approche hybride peut être idéale :

  • Staking : Investissez une partie de vos fonds dans des projets solides comme Ethereum ou Cardano pour des rendements stables.

  • Farming : Allouez une autre partie à des pools offrant des rendements élevés, en restant attentif aux risques associés.

Le choix entre le staking et le farming dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de vos compétences techniques.

Le staking est une solution idéale pour les débutants cherchant une stratégie passive, tandis que le farming offre des opportunités pour ceux qui visent des rendements supérieurs et disposent des connaissances requises.

Quel que soit votre choix, veillez à diversifier vos stratégies et à rester informé des évolutions constantes de la DeFi pour tirer le meilleur parti de vos investissements.

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